Un fraudeur en faillite dont le stratagème de Ponzi dans les Caraïbes a perdu des millions d’investisseurs emprisonné | Royaume-Uni | Nouvelles

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David Ames a été reconnu coupable de l'une des plus grandes fraudes du pays

David Ames a été reconnu coupable de l’une des plus grandes fraudes du pays (Image : PA)

David Ames, 70 ans, qui a refusé de témoigner lors d’un procès de trois mois, a été reconnu coupable le 3 août de l’une des plus grandes fraudes jamais commises dans le pays, qui a vu plusieurs milliers d’investisseurs, principalement britanniques, perdre leurs pensions et leurs économies.

Un jury du tribunal de la Couronne de Southwark l’a reconnu coupable à l’unanimité de deux chefs d’accusation de fraude par abus de position dans le cadre de sa gestion de l’échec du programme d’investissement Harlequin Property qui a été approuvé par l’ancien as du tennis Pat Cash, le Liverpool FC, la légende du golf Gary Player, le spécialiste du football Andy. Townsend et le gourou de l’immobilier Phil Spencer.

Aucune des célébrités qui ont soutenu Harlequin n’a été impliquée dans un acte répréhensible et le Serious Fraud Office (SFO) qui a enquêté ne pense pas qu’Ames ait voulu que l’entreprise soit une fraude lors de son lancement en 2005.

Cependant, en condamnant Ames aujourd’hui à Southwark Crown Court, le juge Christopher Hehir a déclaré qu’à partir de 2010, il était clair que le modèle commercial n’était pas du tout viable et Ames a continué à vendre malhonnêtement comme un gigantesque stratagème de Ponzi sachant qu’il avait besoin de l’argent de nouveaux investisseurs pour pouvoir livrer quoi que ce soit pour investisseurs antérieurs.

Il a condamné Ames à neuf ans de prison pour un chef de fraude par abus de position et à trois ans consécutifs pour un autre en raison de l’ampleur de la fraude.

Le juge Hehir a déclaré que le matériel de vente sophistiqué d’Harlequin était plein d’affirmations ambiguës, manifestement fausses et trompeuses en son nom.

Il a déclaré: « Vous comptiez uniquement sur l’argent des nouveaux investisseurs pour respecter les engagements pris envers les précédents

« L’accusation s’est bien gardée d’utiliser le mot devant le jury mais la pure vérité est qu’à partir de janvier 2010, l’opération était un gigantesque stratagème de Ponzi et ne pouvait se poursuivre qu’en attirant de nouveaux investisseurs et vous saviez qu’ils perdraient presque inévitablement tout.

« Le jury a entendu la preuve que vous avez menti en personne à un investisseur selon lequel l’argent qu’il vous a versé était entièrement faux, comme vous l’avez reconnu lorsque vous avez été interrogé par le Serious Fraud Office lorsque vous avez dit que le modèle commercial ne fonctionnerait pas s’il était cantonné. »

Il a dit qu’il y avait une absence totale de financement externe, bien que la preuve d’un certain nombre de tentatives infructueuses pour une bonne raison en raison de la non-viabilité du projet.

Il a ajouté: « Vous n’aviez aucune expérience pertinente dans le secteur immobilier. Vous aviez vendu des meubles de jardin et du double vitrage et vous étiez dans le secteur des prêts, mais vous avez été déclaré en faillite à deux reprises, un fait que vous n’avez pas facilement déclaré à ceux dont vous recherchiez l’argent. Vous avez dit que vous étiez un visionnaire et un entrepreneur, mais vous ne l’étiez pas, yVous étiez un vendeur astucieux et plausible et complètement malhonnête avec ça… Vous êtes une menace pour quiconque a le malheur de faire affaire avec vous..

« Il y avait de vrais problèmes avec la propriété foncière dans les centres de villégiature et vous avez commercialisé et vendu plus d’unités à Buccament Bay que le terrain ne pouvait en supporter et avez vendu des propriétés là où il n’y avait pas de terrain du tout.

« C’est grandement aggravé par le fait que vous avez ignoré les avertissements répétés des autres selon lesquels le modèle commercial était profondément défectueux.

« Vous avez ignoré et renoncé aux services de ceux qui l’ont donné et vous êtes quelqu’un de très désireux de blâmer les autres pour vos propres actions et malheurs et avez cherché tout au long du procès à blâmer les autres, mais la seule personne responsable de la fraude massive et des pertes massives causées et le fait que vous soyez assis sur le banc des accusés en attendant une peine importante, c’est vous.

« Vous avez en effet impliqué des mentions de célébrités et des divertissements très somptueux et les niveaux généreux de commission aux agents ont joué un rôle, mais l’échec des autres à vous arrêter ne peut pas atténuer le moins du monde votre culpabilité.

« La majeure partie de l’argent est allée dans le trou noir d’Arlequin, mais 6,1 millions de livres sterling vous sont parvenus, ainsi qu’aux membres de votre famille. »

Le tribunal a appris qu’Ames, en faillite à deux reprises, avait vendu environ 9 000 investissements dans des propriétés « sur plan », d’une valeur totale de 1,4 milliard de livres sterling, dans des complexes hôteliers prévus à Saint-Vincent, Sainte-Lucie, la Barbade, la République dominicaine et le Brésil, entre 2010 et 2015. d’une zone industrielle à Basildon, Essex, rapportant environ 398 millions de livres sterling.

Des brochures sur papier glacé promettaient un hôtel de tennis Pat Cash, un complexe de golf Gary Player et une académie du Liverpool Football Club dans les complexes.

Le spécialiste du football Andy Townsend était le visage d’Harlequin sur son site Web et le gourou de l’immobilier Phil Spencer a joué dans une vidéo promotionnelle de trois minutes dans laquelle il a déclaré qu’il investissait dans le programme.

Mais, en 2012, il y avait un manque de financement de plus de 1,2 milliard de livres sterling et Ames est resté malhonnête et a continué à vendre une fois qu’il s’est rendu compte que ce n’était pas viable et qu’il devait vendre au moins trois unités pour en construire une seule.

Seulement environ 200 des 9 000 unités vendues ont été construites dans le complexe partiellement achevé de Buccament Bay à St Vincent, tandis qu’un hôtel a également été rénové.

Seuls 28 investisseurs ont réalisé des achats, mais Ames a limogé les conseillers qui ont sonné l’alarme.

Un porte-parole de SFO a déclaré: « Il a ignoré à plusieurs reprises les avertissements selon lesquels l’entreprise était probablement insolvable, tout en cachant cette réalité et en continuant à vendre plus d’unités. »

Alors que les investisseurs ont perdu un total de 226 millions de livres sterling après la prise en compte des remboursements et des demandes d’indemnisation, Ames et sa famille ont pris 6,2 millions de livres sterling en salaires et dividendes, l’un de ses fils étant payé 10 000 livres sterling par mois.

Ames et sa femme Carol, 70 ans, ont acheté un manoir à Wickford d’une valeur actuelle de 2 millions de livres sterling, mais l’ont perdu après avoir été déclaré en faillite en 2018 et ont vécu dans une caravane statique pendant le procès.

Michael Bowes QC, poursuivant, a déclaré lors du procès: « La fraude a été commise par David Ames incitant les investisseurs à conclure des contrats pour l’achat de ces propriétés sur plan alors que la véritable situation en ce qui concerne ces propriétés était d’exposer ces investisseurs à une perte ou un risque de perte pour réaliser un gain pour lui ou sa famille.

« Il ne leur a rien donné en retour, ils ont perdu tout leur argent. »

De nombreux investisseurs ont même contracté des hypothèques avec la promesse d’intérêts payés par sa société et de programmes de financement à 100%, bien que rien de tout cela ne soit en place et qu’Arlequin soit incapable de l’honorer.

Ames a dépensé de grandes quantités de dépôts d’investisseurs pour des événements marketing, dont un auquel a participé le Premier ministre de Saint-Vincent, le Dr Ralph Gonsalves, au Grove Hotel dans le Hertfordshire.

Il a dépensé 1 million de livres sterling dans deux avions pour créer la compagnie aérienne Harlequin Air qui n’a jamais effectué de vol commercial et a été décrite par l’accusation comme un projet vaniteux.

Comme il est devenu clair qu’Ames ne pouvait même pas terminer Buccament Bay avec l’argent des investisseurs dans toutes les stations, il a vendu plus d’unités sur des terrains pour lesquels il n’avait pas de permis de construire et ne possédait pas.

Les investisseurs ont payé ou emprunté 30% du prix d’achat de la propriété pour garantir une unité et on leur a dit qu’ils obtiendraient des revenus locatifs annuels d’environ 20 000 £ par an à partir des propriétés et Harlequin paierait leurs intérêts jusqu’à ce qu’ils soient construits s’ils avaient besoin d’hypothèques pour financer les investissements.

Mais, Ames, qui n’a pas pu obtenir de financement externe pour le développement, utilisait un système de « vente pyramidale », ce qui signifiait qu’il devait vendre au moins trois propriétés sur plan pour fournir suffisamment d’argent pour en construire une seule selon une estimation prudente, a déclaré M. Bowes. .

Il a déclaré: « Il suffit de regarder le nombre d’unités vendues, toutes faisant partie de cette pyramide des ventes, tout cet argent entrant et les unités vendues, mais 200 est la somme totale dans un complexe, cela ne s’est tout simplement pas produit. »



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